2022 CAMS Prüfung torrent CAMS Studienführer [Q113-Q134]

NEUE FRAGE 113
Bank A hat ihren Sitz in Land A.
Eine Überweisung von Bank B in Land B wird von Bank A bearbeitet, die den Betrag an einen Kunden bei Bank C in Land C überweist.
Die Überweisung wird von Bank A als verdächtig eingestuft.

NEUE FRAGE 114
Warum eignen sich in bestimmten Offshore-Ländern gegründete Treuhandgesellschaften als Vehikel für die Geldwäsche?

NEUE FRAGE 115
Welche drei Bereiche umfassen die 40 Empfehlungen der FATF? Wählen Sie 3 Antworten

NEUE FRAGE 116
In welchen drei Situationen ist das Korrespondenzbankgeschäft am anfälligsten für Geldwäsche? Wählen Sie 3 Antworten

NEUE FRAGE 117
Welche drei Elemente sollten im Rahmen der verstärkten Sorgfaltspflicht eines Instituts berücksichtigt werden, um sich zu vergewissern, dass es gemäß den Wolfsberg-Grundsätzen für das Korrespondenzbankgeschäft ein ausreichendes Verständnis für seine mit einem höheren Risiko behafteten Bankkunden erworben hat?

NEUE FRAGE 118
Welche der folgenden Personen sollte nach den Grundsätzen des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht (Customer Due Diligence for Banks) eine von der Geschäftsleitung unabhängige Bewertung der Richtlinien und Verfahren einer Bank vornehmen?

NEUE FRAGE 119
Welches Instrument können Regierungen und multinationale Organisationen einsetzen, um die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu verhindern?

NEUE FRAGE 120
In vielen Gerichtsbarkeiten ist es Finanzinstituten untersagt, eine Person einzustellen, die wegen welcher Art von Straftat verurteilt wurde?

NEUE FRAGE 121
Warum ist der Rechtshilfevertrag (MLAT) ein Tor für die internationale Zusammenarbeit?

NEUE FRAGE 122
Ein Kunde, der in einem Hochrisikoland lebt, tätigt häufige, große Bareinzahlungen bei einer Bank. Derselbe Kunde sendet kleine Überweisungen an nicht verbundene Parteien in anderen Hochrisikoländern.
Was sind zwei Anzeichen, die auf Geldwäsche hindeuten können? (Wählen Sie zwei aus.)

NEUE FRAGE 123
Für welche drei Stufen der Geldwäsche ist das Online-Banking anfällig?

NEUE FRAGE 124
Was sollte ein Compliance-Beauftragter zur Verfügung stellen, um dem Vorstand das Verständnis der von einem Institut gemeldeten verdächtigen Aktivitäten zu erleichtern?

NEUE FRAGE 125
Welches ist das Hauptziel, wenn ein Finanzinstitut (FI) eine Untersuchung durchführt?

NEUE FRAGE 126
Wann sollte die Risikobewertung zur Bekämpfung der Geldwäsche aktualisiert werden?

NEUE FRAGE 127
Ein Institut wird demnächst ein neues Peer-to-Peer (P2P)-Überweisungsprodukt auf den Markt bringen, um einem unterversorgten Bevölkerungssegment des Landes dringend benötigte Überweisungsdienste anzubieten.
Mit diesem Dienst können Kunden über eine mobile Bankanwendung Geldbeträge an Einzelpersonen in der ganzen Welt überweisen, indem sie lediglich einen Namen und eine Handynummer eingeben. Der neue Dienst kostet weniger als vergleichbare Marktlösungen und bietet Geldüberweisungen in Echtzeit. Der Einführungsprozess wird in den Filialen durchgeführt und die Identität überprüft.
Welche drei stellen das höchste Geldwäsche- oder Sanktionsrisiko dar und müssen vor der Einführung kontrolliert werden? (Wählen Sie drei aus.)

NEUE FRAGE 128
Was erleichtert den Strafverfolgungsbehörden die Erlangung von Beweismaterial von Behörden im Ausland im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten?

NEUE FRAGE 129
Welche Methode deutet auf mögliche Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten hin?

NEUE FRAGE 130
Der Beauftragte für Geldwäschebekämpfung eines kleinen Geldtransmitters hat mehrere Vertretungen im gleichen geografischen Gebiet in den Vereinigten Staaten. Bei den Kunden handelt es sich um Einwanderer aus Land A, und der Großteil der Gelder wird in Land A überwiesen.
Bei einem Treffen mit einem der Agenten wird festgestellt, dass zwei neue Kunden dreimal pro Woche kommen und Geld an denselben Empfänger in Land B senden.
Jede Bargeldtransaktion beläuft sich immer auf genau $8.000.
Was sollte den Agenten auf mögliche Geldwäscheaktivitäten der beiden Kunden aufmerksam machen?

NEUE FRAGE 131
Ein Bankkunde betreibt als Einzelfirma eine Tankstelle. Der Kunde zahlt Einlagen und andere Guthaben auf ein Geschäftskonto ein. Der Kunde überweist routinemäßig Geld vom Geschäftskonto auf ein Maklerkonto, auf dem er in Geldmarktpapiere investiert. Außerdem tätigt der Kunde regelmäßig monatliche Überweisungen auf eine Kreditkarte und einen Kreditrahmen, um Guthaben zu tilgen. Das Volumen der Aktivitäten auf dem Geschäftskonto hat sich in den letzten 3 Monaten verdoppelt. Ein interner Ermittler prüft die Geschäftskontoauszüge und Kreditkartenaktivitäten der letzten drei Monate, durchsucht Medienartikel über den Kunden und befragt den Kundenbetreuer über den Kunden und die Kontoaktivitäten. Diese interne Untersuchung lieferte keine Erklärung für die erhöhten Aktivitäten1. Welche der folgenden Maßnahmen sollte der Spezialist für Geldwäschebekämpfung dem internen Ermittler empfehlen?

NEUE FRAGE 132
Ein Compliance-Beauftragter gibt einer Gruppe von neuen Kassierern während der Einarbeitung einen Überblick über das Anti-Geldwäsche-Programm der Bank.
Welches Schulungselement sollte für diese Zielgruppe angeboten werden?

NEUE FRAGE 133
In welchem Land wird ein Rechtshilfeersuchen verwendet, um Informationen aus einem anderen Land zu erhalten?

NEUE FRAGE 134
Welches ist das häufigste Risiko bei einer persönlichen oder privaten Investmentgesellschaft (PIC)?