2022 CAMS 考试激流 CAMS 学习指南 [Q113-Q134]

新问题 113
A 银行位于 A 国。
位于 B 国的 B 银行向位于 C 国的 C 银行客户电汇资金，由 A 银行处理。
A 银行认为该电汇可疑。

新问题 114
为什么在某些离岸司法管辖区设立的信托是洗钱的好工具？

新问题 115
FATF 的 40 项建议涉及哪三个领域？请选择 3 个答案

新问题 116
在哪三种情况下，代理银行业务最容易被洗钱活动利用？请选择 3 个答案

新问题 117
机构在强化尽职调查过程中应考虑哪三个要素，以确保其已根据《沃尔夫斯堡代理银行业务原则》充分了解高风险应诉银行客户？

新问题118
根据巴塞尔银行监管委员会的《银行客户尽职调查》，以下哪项应提供独立于银行管理层的银行政策和程序评估？

新问题 119
各国政府和多国机构可以用来防止大规模毁灭性武器扩散的工具是什么？

新问题 120
在许多司法管辖区，金融机构不得雇用曾被判定犯有哪种罪行的人？

新问题 121
为什么说《司法协助条约》（MLAT）是国际合作的门户？

新问题 122
一位居住在高风险辖区的客户在一家银行频繁存入大笔现金。同一客户向其他高风险辖区的无关方进行小额电汇。
有哪些红旗可能表明存在洗钱行为？(选择两项）。

新问题 123
网上银行容易受到哪三个洗钱阶段的影响？

新问题 124
为便于董事会了解机构报告的可疑活动，合规官应提供哪些信息？

新问题 125
金融机构 (FI) 开展调查的主要目的是什么？

新问题 126
反洗钱风险评估应何时更新？

新问题 127
一家机构即将发布一款新的点对点（P2P）资金转账产品，为该国银行服务不足的人群提供急需的汇款服务。
客户只需输入姓名和手机号码，即可通过手机银行应用程序向世界各地的个人转账。新服务的收费低于同类市场解决方案，并提供实时转账。客户在分行办理入职手续时，需要进行身份验证。
哪三种反洗钱或制裁风险最高，需要在启动前进行控制？

新问题 128
什么有助于执法人员从外国当局获取与犯罪活动有关的证据？

新问题 129
哪种方法表明存在潜在的洗钱和资助恐怖主义活动？

新问题 130
一家小型汇款机构的反洗钱合规官在美国同一地区有多个代理点。客户是来自 A 国的移民，大部分资金汇往 A 国。
在与其中一位代理会面时，发现最近有两位新客户每周来三次，向 B 国的同一个收款人汇款。
每笔现金交易的总额总是正好为 $8,000。
什么情况会让特工注意到这两名客户可能在从事洗钱活动？

新问题 131
某银行客户独资经营一家加油站。该客户将存款和其他贷项存入一个商业账户。该客户经常从商业账户向经纪账户转账，投资于货币市场证券。该客户还经常每月向信用卡和信用额度转账以偿还余额。在过去 3 个月中，流经该企业账户的活动量翻了一番。一名内部调查员审查了过去 3 个月的商业账户对账单和信用卡活动，浏览了有关该客户的媒体文章，并就该客户和账户活动采访了客户经理。这次内部调查没有提供活动增加的原因1。反洗钱专家应向内部调查员推荐以下哪项？

新问题 132
一名合规官员在员工入职培训期间向一组新出纳员概述了银行的反洗钱计划。
应向这些受众提供哪些培训内容？

新问题 133
调查委托书适用于从哪个国家获取信息？

新问题 134
以下哪项是个人或私人投资公司（PIC）最常见的风险？